Политика по борьбе с отмыванием денег (AML) и процедура KYC

1. Общие положения

1.1 Риск-ориентированный подход (RBA): Сервис применяет строгий риск-ориентированный подход. Каждой транзакции присваивается автоматический уровень риска (Risk Score от 0% до 100%) на основе интеграции со сторонними аналитическими блокчейн-платформами (Bitok.org).
1.2 Пороговые значения риска:
- Низкий риск (<25%): Транзакции обрабатываются автоматически без задержек.
- Средний риск (25%–70%): Транзакция подлежит автоматическому мониторингу или базовой проверке (basic transaction check).
- Высокий риск (>70%): Транзакция временно блокируется; инициируется обязательная процедура KYC и верификация источника происхождения средств (SoF — Source of Funds).
1.3 Приостановка транзакций: Сервис оставляет за собой право приостановить, задержать или отменить любую финансовую операцию, если AML-проверка выявит существенные риски, в том числе в случаях с низкими автоматическими показателями риска, если возникнут подозрения в подозрительной активности.
1.4 Политика одноразовых адресов для депозита: Предоставленный адрес для пополнения действителен строго для одной (1) транзакции. Повторное использование адреса для нескольких платежей приведет к немедленной блокировке средств и обязательной проверке безопасности.

2. Запрещенные платформы и высокорисковые маркеры соответствия (Compliance)

Решения об ограничении операций и блокировке активов принимаются в обязательном порядке, если транзакция имеет прямую или косвенную связь со следующими незаконными категориями или подсанкционными субъектами:

Запрещенные категории и виды деятельности: Финансирование терроризма, вымогательство программ-вымогателей (Ransomware), материалы с насилием над детьми (CSAM), мошенничество/фишинг, рынки Даркнета, "dusting"-атаки, украденные средства, протоколы конфиденциальности (микшеры) и сервисы смешивания монет (тумблеры).
Запрещенные платформы и подсанкционные сервисы: Hydra, Garantex, Blender.io, Lazarus Group, ChipMixer, Bitzlato, Netex24, BTC-e, EXMO, Bitpapa, Rapira, Huobi (HTX), CommEX, Tornado Cash, Nobitex, Wasabi Wallet, Peer2Market, SkyCrypto, а также любые другие высокорисковые/нелицензированные гемблинг-платформы (азартные игры) и P2P-узлы.

3. Этапы верификации и требования к документам

Если транзакция была заблокирована системой AML-мониторинга на основании пороговых значений риска (Раздел 1.2), применяется следующая обязательная процедура:

Этап 1: Первичная блокировка и уведомление

Проведение транзакции приостанавливается, и пользователь обязан предоставить следующие документы для комплаенс-проверки:

Действующее удостоверение личности, выданное государственным органом (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
Селфи с удостоверением личности в руках и рукописной запиской с актуальной датой и подписью.
Короткое видеоверификация (по запросу отдела комплаенса).
Подтверждение происхождения средств (Proof of Origin): Четкие доказательства того, с какой платформы были отправлены средства (включая полные скриншоты истории вывода средств из кошелька/биржи и прямые ссылки на блокчейн).
Цель транзакции: Письменное объяснение коммерческой или личной цели перевода средств.
История коммуникации: Неотредактированные скриншоты переписки, подтверждающие договоренность или обязательства, на основании которых был совершен перевод.

Этап 2: Сроки рассмотрения

Стандартные случаи: Большинство проверок завершается в течение 24 часов после получения полного пакета запрошенных документов.
Сложные/Высокорисковые случаи: В связи с углубленным анализом безопасности или расследованием цепочек транзакций ("layering"), проверка может занять до 48 часов.

4. Правила возврата средств и административные сборы

4.1 Условия возврата: Возврат средств осуществляется на условной основе и производится строго и исключительно на адрес кошелька первоначального отправителя.
4.2 Комиссия за обработку: За оформление возврата взимается административный сбор в размере 1% от суммы (плюс стандартные комиссии сети/блокчейна) (Минимум: 10 USDT | Максимум: 100 USDT).
4.3 Правило раздельной оплаты: Данный административный сбор должен быть оплачен отдельно с верифицированного "чистого" адреса кошелька и не может быть удержан или вычтен из замороженных/заблокированных средств.
4.4 Сроки возврата: Возврат средств осуществляется в течение 24 часов после успешного прохождения верификации личности, полного одобрения комплаенс-отделом и подтверждения получения административного сбора.

⚠️ Обязательное правило подачи заявки на возврат:
Для инициирования процедуры возврата пользователь обязан связаться со службой поддержки исключительно с адреса электронной почты, указанного при создании ордера. В целях безопасности и защиты от подмены данных, запросы с любых других почтовых адресов будут автоматически отклонены без рассмотрения.

5. Подозрительные адреса получателей

5.1 Политика в отношении высокорисковых направлений: Если "чистые средства" отправляются на адрес получателя, помеченный аналитическими системами как высокорисковый, связанный с мошенничеством или подозрительный, транзакция немедленно приостанавливается для проведения обязательной комплаенс-проверки сроком до 7 рабочих дней.
5.2 Последствия несоблюдения требований: Отказ или непредоставление запрошенных документов в соответствии с Разделом 3 может привести к перманентному ограничению учетной записи и принудительному удержанию средств в соответствии с международными правилами AML.

6. Ограничение ответственности и правовое сотрудничество

6.1 Конфиденциальность: Данные и документы пользователей остаются строго конфиденциальными, однако вся информация будет немедленно передана компетентным правоохранительным и судебным органам в случае выявления незаконной деятельности или мошенничества.
6.2 Рыночная волатильность: Сервис не несет ответственности за колебания курсов криптовалют, обесценивание активов или убытки, возникшие в период приостановки, верификации или блокировки средств.
6.3 Блокировки со стороны третьих лиц: Если средства заморожены сторонней биржей (контрагентом), а пользователь отказывается от прохождения верификации, средства остаются заблокированными до вынесения официального судебного решения. К таким возвратам применяется штрафное удержание в размере от 10% до 30%.

7. Согласие с политикой

Используя Сервис и инициируя операцию обмена, Пользователь безоговорочно:

Подтверждает полное понимание, правоспособность и согласие со всеми условиями, изложенными в настоящей Политике AML/KYC.
Обязуется своевременно и в полном объеме выполнять все юридические требования и запросы по предоставлению документов.
Признает и соглашается с тем, что средства могут быть заблокированы в любой момент при обнаружении подозрительной активности или высокорисковых маркеров, независимо от первоначального автоматического уровня риска транзакции.

Политика AML/KYC