Обновлено: 31.08.2026
Мы стремимся обеспечить безопасность, надёжность и прозрачность нашего сервиса для всех клиентов.
Чтобы защитить наших пользователей, провайдеров ликвидности, а также сохранить целостность и безопасность платформы, мы проводим соответствующие проверки на соблюдение требований и риски. Они предназначены для того, чтобы средства, проходящие через наш сервис, были законными, имели легальное происхождение и не были связаны с отмыванием денег, мошенничеством, нарушением санкций, финансированием терроризма или любой другой illegal или запрещённой деятельностью. Все транзакции автоматически проверяются на AML и блокчейн-риски с помощью AML-сервиса Bitok.org.
1. Проверка рисков транзакции
Каждая транзакция проверяется автоматически с помощью AML-инструмента bitok.org:
- Низкий риск: Транзакция обрабатывается в обычном режиме.
- Средний риск: Транзакция обрабатывается в обычном режиме.
- Высокий риск: Транзакция может быть временно приостановлена для проверки.
Высокий уровень риска не означает автоматически, что клиент совершил что-то противоправное. Это лишь указывает на то, что может потребоваться дополнительная проверка.
2. Подозрительные или запрещённые средства
Запрещённые категории и деятельность: Финансирование терроризма, вымогательство с использованием программ-вымогателей (Ransomware), материалы с сексуальным насилием над детьми (CSAM), скам/фишинг, даркнет-маркеты, «Dusting»-атаки, украденные средства, протоколы приватности и сервисы микширования (миксеры).
Запрещённые платформы и санкционные сервисы: Hydra, Garantex, Blender.io, Lazarus Group, ChipMixer, Bitzlato, Netex24, BTC-e, EXMO, Bitpapa, Rapira, Huobi (HTX), CommEX, Tornado Cash, Nobitex, Wasabi Wallet, Peer2Market, SkyCrypto, а также любые другие высокорискованные/нерегулируемые гемблинг-сервисы и P2P-ноды.
Если транзакция вызывает серьёзные опасения с точки зрения соответствия требованиям или безопасности, мы можем приостановить или отклонить её и принять любые дальнейшие меры, предусмотренные применимым законодательством.
3. Когда требуется верификация
Если транзакция требует дополнительной проверки, мы можем запросить:
- Паспорт, ID-карту или водительское удостоверение;
- Селфи с документом;
- Подтверждение источника происхождения средств;
- Хеш транзакции или историю кошелька;
- Короткую видеоверификацию, если это необходимо.
Мы запрашиваем только ту информацию, которая обоснованно необходима для проведения проверки безопасности и compliance-контроля.
4. Сроки проверки
Большинство проверок завершаются в течение 24 часов после получения всей необходимой информации. Мы приложим все разумные усилия, чтобы держать вас в курсе хода проверки.
5. Возвраты
Если ваш обмен не может быть завершён после проведения проверки, имеющие право на возврат средства обычно возвращаются на исходный адрес отправки с учётом верификации и применимых юридических требований.
- Запросы на возврат обычно должны отправляться с того же email-адреса, который использовался при создании заявки.
- Возврат средств осуществляется без каких-либо дополнительных комиссий. Из возвращаемой суммы будет вычтена только комиссия сети.
- Одобренные возвраты обычно обрабатываются в течение 24 часов после прохождения compliance-проверки.
6. Важное предупреждение о безопасности
Мы никогда не попросим у вас:
- Сид-фразу (Seed phrase);
- Приватный ключ (Private key);
- Пароль от аккаунта.
Никогда и никому не передавайте эти данные, включая тех, кто представляется сотрудниками нашей службы поддержки.
7. Согласие клиента
Используя atpayz.com, вы подтверждаете, что:
- Вы имеете законное право распоряжаться отправляемыми средствами;
- Ваши средства не связаны с illegal деятельностью;
- Вы соглашаетесь предоставить разумную информацию для верификации в случае запроса;
- Вы понимаете, что транзакция может быть временно приостановлена по соображениям безопасности или соблюдения compliance-процедур.
Наша цель проста: быстро обрабатывать легальные транзакции, сохраняя при этом работу сервиса безопасной, прозрачной и защищённой для всех.
