Политика AML/KYC

Политика по противодействию отмыванию денег (AML)

1. Общие положения

1.1. Сервис оставляет за собой право приостановить, задержать или отменить любую финансовую операцию, если AML-проверка выявит значительный или подозрительный риск — включая случаи с низким уровнем риска, если имеется подозрение в сомнительной активности.

1.2. Уровень риска по транзакциям не должен превышать 10%, при этом критические пороговые значения составляют:

• Dark Service / Dark Market – 5%
• Mixer / Gambling – 5%
• Exchange Fraudulent / Scam / Illegal Service / Stolen / Ransom – 1%

1.3. Адрес депозита действителен только для одной (1) транзакции. Любая дополнительная оплата на этот же адрес, даже тестовая или частичная, приведёт к немедленной заморозке средств и обязательной верификации.

2. Расширенная верификация

2.1. В случае приостановки транзакции Пользователь обязан пройти расширенную верификацию, предоставив:

• Действительный документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение);
• Селфи с этим документом и листом бумаги, на котором от руки написана текущая дата и подпись;
• Короткое видео для подтверждения личности.

2.2. Пользователь также обязан предоставить исчерпывающие ответы на следующие вопросы:

• С какой платформы были отправлены средства? (Скриншоты истории вывода средств с кошелька/платформы отправителя и ссылки на транзакции в блокчейн-эксплорере).
• За какую услугу или с какой целью были получены средства?
• Точная сумма, дата и время транзакции.
• С кем вы общались по поводу транзакции? (Скриншоты переписки с подтверждением отправки средств).

2.3. Сервис оставляет за собой право запросить дополнительные документы или доказательства. Каждый случай рассматривается индивидуально и может потребовать дополнительных гарантий, подтверждающих отсутствие участия Пользователя в незаконной деятельности.

2.4. Проверка и рассмотрение документов на соответствие проводятся в течение семи (7) рабочих дней.

3. Ответственность за анализ рисков

Сервис не предоставляет предварительный анализ риска транзакций и не консультирует пользователей по возможным AML-рискам.
Пользователь обязан самостоятельно проверять уровень риска транзакции с использованием открытых специализированных AML-платформ или AML-ботов до её совершения.

4. Заморозка средств сторонними биржами

Если средства были заморожены биржей, а Пользователь отказался от верификации, средства останутся замороженными на неопределённый срок и могут быть разблокированы только по решению суда.
Все юридические претензии направляются в адрес источника блокировки средств (биржи), а не Сервиса.

5. Возврат замороженных средств по решению суда

Если по решению суда замороженные средства возвращаются через Сервис, Сервис удерживает от 10% до 30% от общей суммы плюс сетевые комиссии.
Размер удержания определяется нанесённым ущербом или риском, созданным Пользователем для Сервиса.

6. Конфиденциальность и сотрудничество с органами

Вся информация о Пользователях является строго конфиденциальной.
Однако по операциям с высоким риском Сервис будет сообщать и сотрудничать с компетентными органами соответствующих стран, где выявлена подозрительная или незаконная активность.

7. Запрещённые действия

Сервис строго запрещает:

• Отмывание денег и финансирование терроризма;
• Мошенничество и любые незаконные действия;
• Покупку запрещённых товаров и услуг;
• Оплату на рискованные кошельки, которые могут вовлечь Сервис в незаконную деятельность.

Любая попытка нарушить данные правила приведёт к немедленной заморозке аккаунта и средств.

8. Подозрительные адреса получения средств

8.1. Если Пользователь отправляет «чистые» средства (проверенные и легальные), но адрес получения помечен как высокорисковый, мошеннический, подозрительный или связанный с отмыванием денег, применяется следующий порядок:

• Заморозка транзакции: Средства немедленно блокируются.
• Нет автоматического возврата или завершения: Необходима проверка службы комплаенс.
• Обязательная верификация: Пользователь должен предоставить:
  • Документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID);
  • Подтверждение адреса проживания;
  • Скриншоты/историю транзакций, подтверждающие источник средств;
  • Любые дополнительные документы по запросу комплаенс-отдела.

8.2. Срок проверки: до 7 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов.

8.3. Результат проверки:

• Если легальность средств и транзакции подтверждена — транзакция завершается или средства возвращаются.
• Если проверка не пройдена или документы не предоставлены — средства остаются замороженными или передаются в компетентные органы.

8.4. Ответственность Пользователя: Пользователь обязан убедиться, что адрес назначения безопасен и не связан с незаконной деятельностью.

8.5. Невыполнение требований: Влечёт постоянное ограничение аккаунта и возможную конфискацию средств в соответствии с AML-законодательством.

9. Запрещённые платформы

Сервис не принимает транзакции, связанные со следующими платформами:

• bitpapa.com
• rapira.net
• grinex.io
• meer.kg
• nobitex.ir (и другие иранские и санкционные платформы)
• 1xBet и связанные компании
• Aifory.pro
• terminal.cash
• SkyCrypto.net
• FlashObmen.com
• 60cek.net
• hd-change.com
• CoinBlinker.com
• Metka.cc
• AlfaBit.org
• Heleket
• payeer.com

10. Исторически запрещённые платформы

Операции, связанные с ранее санкционированными или незаконными платформами, также запрещены:

• Garantex
• Hydra
• Blender.io
• Lazarus Group
• Genesis Market
• ChipMixer
• Shinbad
• Bitzlato
• netex24.net
• BTC-e / FinCEN

11. Категории высокорисковых субъектов

Транзакции с участием следующих категорий будут заморожены и потребуют обязательной KYC-проверки:

• Санкции
• Терроризм
• Даркнет
• Ransomware / Malware
• Миксеры
• Детская эксплуатация
• Украденные средства
• Мошенничество / Скам
• Privacy Protocol
• Bridge
• DEX (децентрализованные биржи)
• Азартные игры

12. Отказ от ответственности

Сервис не несёт ответственности за:

• Неправомерное использование платформы третьими лицами;
• Действия злоумышленников;
• Любой ущерб, вызванный незаконными действиями Пользователей или третьих лиц.

13. Принятие политики

Используя Сервис и совершая обмен, Пользователь:

• Подтверждает, что ознакомлен и согласен с данной AML-политикой;
• Обязуется соблюдать все правила AML и требования законодательства;
• Осознаёт, что средства могут быть заморожены в любой момент, даже при низком уровне риска, если Сервис заподозрит подозрительную активность;
• Понимает, что каждый депозитный адрес предназначен только для одной транзакции, и повторное использование приведёт к блокировке средств.

Настоящая AML-политика соответствует международным стандартам противодействия отмыванию денег, направлена на защиту платформы и обеспечение законности и безопасности транзакций.